ما هي عقود الفروقات
تعلم ما هو الهامش وكيف يؤثر على تداولك.
* التداول محفوف بالمخاطر. أموالك معرضة للخطر.
هل تساءلت يومًا كيف يستطيع المتداولون في سوق الفوركس التحكم في مراكز ضخمة برؤوس أموال صغيرة، السر هو الهامش.
في هذا الدليل الموجز، ستتعلم ما المقصود بالهامش وآلية عمله، ولماذا من المهم للغاية أن تستوعب مفاهيم مثل الهامش الحر ومستوى الهامش وطلبات تغطية الهامش من أجل حماية حسابك والتمكن من التداول بثقة.
النقاط الرئيسية
الهامش هو وديعة مالية يطلبها الوسطاء من المتداولين للسماح لهم بالتداول باستخدام الرافعة المالية.
الهامش الحر هو الأموال المتاحة لاستخدامها في فتح صفقات جديدة أو لامتصاص الخسائر. ويتم حساب الهامش الحر عن طريق طرح القيمة الكلية للحساب (Equity) من الهامش.
"مستوى الهامش هو نسبة القيمة الكلية للحساب المستخدمة كهامش. إذا انخفض مستوى الهامش إلى أقل من مستوى محدد، يتلقى المتداولون عندئذ طلب تغطية الهامش.
ما هو الهامش في تداول الفوركس؟
الهامش هو مقدار الأموال التي يطلبها الوسيط من المتداول لفتح صفقة والاحتفاظ بها.
وهو بمثابة "إيداع حسن النية"، حيث يتيح للمتداولين فتح صفقات ذات أحجام كبيرة باستخدام ‘إيداع أولي صغير. كما يمكن وصف الهامش أيضًا بأنه مقدار الأموال التي يجب أن تكون في حسابك لإبقاء مركزك مفتوحًا.
يتم التعبير عن الهامش في صورة نسبة مئوية وهو يرتبط ارتباطًا مباشرًا بمستوى الرافعة المالية التي تستخدمها في تداولك.
فعلى سبيل المثال، إذا أودع المتداول 20.000 دولار في حسابه، وكان الحساب ذو رافعة مالية مقدارها 1:25، فسيكون الهامش الذي يطلبه الوسيط هو 4%.
ويعني ذلك أنه إذا أراد المتداول شراء 2 لوت من زوج EURUSD بسعر 1.2000، سيحتاج هذا المتداول إلى إيداع 9600 دولار (4% من 240.000 دولار) (200.000 × 1.2000) في حسابه لإبقاء صفقته مفتوحة.
ما هو الهامش الحر؟
الهامش الحر هو المبلغ المالي المتاح في حساب التداول الخاص بك والذي يمكن استخدامه في فتح صفقات جديدة أو امتصاص الخسائر المحتملة في صفقاتك المفتوحة. وهو يعني في جوهره "قدرتك على التصرف المالي" في سوق الفوركس.
وبفي الأساس، يمكنك النظر إلى الأموال الموجودة في حسابك بالطرق الثلاثة التالية:
الرصيد: إجمالي المبلغ المالي الموجود في حسابك.
القيمة الكلية: إجمالي رصيد حسابك زائد/ناقص أرباح أو خسائر صفقاتك المفتوحة.
الهامش: الجزء المستخدم من أموالك كضمان لفتح الصفقات.
يتم حساب الهامش الحر بالطريقة التالية:
الهامش الحر = القيمة الكلية - الهامش
على سبيل المثال، لنفترض أنك أودعت 10.000 دولار في حساب التداول الخاص بك.
أنت تفتح صفقة باستخدام هامش مقداره 1000 دولار. ارتفعت قيمة صفقتك بمقدار 50 دولار، مما يجعل القيمة الكلية لحسابك تبلغ 10.050 دولار (إجمالي رصيدك زائد الربح 50 دولار).
في هذه الحالة فإنه سيكون لديك هامش حر مقداره 9050 دولار.
10.050 دولار (القيمة الكلية) - 1000 دولار (الهامش= 9050 دولار(الهامش الحر)
ما أهمية ذلك؟
يحظى الهامش الحر بأهمية بالغة لأنه يحدد ما إذا كان بمقدورك فتح صفقات جديدة أم لا.
إذا انخفض هامشك الحر انخفاضًا كبيرًا (بسبب الخسائر)، فأنت تخاطر عندئذ بتلقي طلب تغطية الهامش من وسيطك أو حتى الإغلاق التلقائي لصفقاتك (الإغلاق الإجباري) لتجنب انخفاض رصيد حسابك إلى تحت الصفر أي الرصيد السالب.
ما هو مستوى الهامش؟
مستوى الهامش هو نسبة القيمة الكلية لحسابك إلى الهامش المستخدم في مراكزك المفتوحة، ويتم التعبير عن مستوى الهامش في صورة نسبة مئوية. وببساطة، يشير مستوى الهامش إلى مدى استقرار أو "صحة" حساب التداول الخاص بك.
ويتم الحصول على مستوى الهامش من خلال المعادلة التالية:
(القيمة الكلية للحساب/ الهامش المستخدم) × 100
لنفترض أن القيمة الكلية لحساب أحد المتداولين هي 5000 دولار، واستخدم هذا المتداول 1000 دولار من الهامش. في هذه الحالة، يكون مستوى الهامش هو (5000 دولار /1000 دولار) × 100 = 500% ويشير مستوى الهامش هذا إلى أن الحساب حساب مستقر وعند مستوى صحي جدًا.
ومن الطرق الممتازة لتقييم مدى صحة حسابك أن تحافظ دائمًا على أن سكون مستوى الهامش أعلى من 100%.
كيف يرتفع أو ينخفض مستوى الهامش؟
إذا كانت صفقاتك المفتوحة تحقق ربحًا فإن القيمة الكلية لحسابك سترتفع، مما يعني أن مستوى هامشك سيرتفع أيضًا.
أما إذا كانت صفقاك المفتوحة غير ناجحة وكنت تتكبد خسائر، فستنخفض القيمة الكلية لحسابك - وينخفض معها مستوى الهامش.
إذا انخفض مستوى الهامش إلى أقل من 100% فإنه يتعين عليك إما إيداع أموال جديدة في حسابك أو إغلاق بعض صفقاتك المفتوحة، حتى تكون جميع صفقاتك مدعومة.
وإذا انخفض مستوى الهامش انخفاضًا شديدًا، ستتلقى عندئذ طلب تغطية الهامش.
ما هو طلب تغطية الهامش؟
طلب تغطية الهامش هو إشعار يخبرك بأنه يجب عليك إيداع المزيد من الأموال في حساب التداول الخاص بك (أو إغلاق صفقاتك المفتوحة الخاسرة من أجل تحرير المزيد من الهامش.
ويتم عرضه في صورة نسبة مئوية ثابتة يحددها وسيطك، ويمكنك معرفته من مواصفات الحساب الخاصة بحساب التداول الخاص بك.
وعندما تتحرك السوق ضد اتجاه مراكزك المفتوحة، يهبط مستوى الهامش الخاص بك. وعند هبوط مستوى الهامش إلى مستوى محدد ("النسبة المئوية لطلب تغطية الهامش")، ستتلقى طلب تغطية الهامش لتحذيرك.
وبعبارة أخرى، طلب تغطية الهامش يحذر المتداولين من أنهم أصبحوا قريبين من مستوى الإغلاق الإجباري.
على سبيل المثال، إذا كان مستوى طلب تغطية الهامش 40%، وكان المتداول لديه رصيدًا 5000 دولار، ولكنه تكبد خسارة 3800 دولار، واستخدم 1000 دولار من الهامش، يكون مستوى الهامش عندئذ هو: (5000 دولار - 3800 دولار) / 1000× 100 = 120%
وإذا انخفض مستوى الهامش لذلك المتداول بنسبة 80% أخرى فإنه سيصل إلى 40% وسيتلقى عندئذ طلب تغطية الهامش.
كيف أتجنب تلقي طلب تغطية الهامش؟
فيما يلي بعض النصائح للمحافظة على استقرار حساب تداول الفوركس الخاص بك:
- احرص على أن تكون مستويات الرافعة المالية المستخدمة في التداول عند أدنى حدّ ممكن - ننصحك باستخدام رافعة مالية 10:1 أو أقل.
- أدر المخاطر بكفاءة من خلال وضع أوامر إيقاف الخسارة في إعدادات صفقات الفوركس الخاصة بك.
- احرص على الحفاظ على هامش حر كافٍ في حسابك - لا تستخدم أكثر من 1% من الرصيد الكلي للحساب في صفقة واحدة، ولا تستخدم أكثر من 5% لجميع الصفقات في أي وقت.
- تداول بأحجام صغيرة - انظر إلى كل صفقة باعتبارها جزءًا من سلسلة طويلة من الصفقات التي ستقوم بها في مسيرتك في عالم التداول.
هل يمكنني تداول الفوركس دون استخدام الهامش؟
نعم، يمكنك أن تختار تداول الفوركس باستخدام الأموال المتاحة في حساب التداول الخاص بك فقط وعدم استخدام الرافعة المالية في صفقاتك. ويجب ملاحظة أنه بما أنك ستتحكم بمبلغ أقل، فإن كلاً من الأرباح والخسائر المحتملة ستكون أصغر.
التداول دون هامش يتم عادة بواسطة:
- المتداولون الذين لديهم حساب تداول يبلغ رصيده 100.000 دولار أو أكثر.
- المتداولون الذين يريدون تطوير خبراتهم ومهاراتهم في الأسواق والاستراتيجيات دون المخاطرة بأموالهم بالكامل.
- الأشخاص الذين لا يتعاملون مع تداول الفوركس باعتباره مصدر رزقهم الرئيسي، ويحرصون على خفض المخاطر إلى أدنى مستوى.
يمكنك حساب الهامش المطلوب باستخدام حاسبتنا المجانية
الأسئلة المتكررة
الهامش هو الأموال المودعة المطلوبة كضمان للسماح لك بالتداول باستخدام الرافعة المالية، ولذلك فإن المفهومين مرتبطان ارتباطاً وثيقاً.
لنفترض، على سبيل المثال، أن الهامش 10% فستكون الرافعة المالية 10:1. وإذا كان الهامش 20%، فستكون الرافعة المالية 5:1.
عندما تتحرك السوق ضد اتجاه مراكزك المفتوحة، ينخفض مستوى الهامش الخاص بك. وإذا اقترب مستوى الهامش من النسبة المئوية المتفق عليها مع وسيطك، ستتلقى من وسيطك إشعارًا بذلك عبر ما يعرف بطلب تغطية الهامش.
وتختلف النسبة المئوية المحددة التي يصدر الوسيط عندها طلب تغطية الهامش من وسيط لآخر حسب سياسة كل وسيط.
لنفترض مثلاً أن مستوى طلب تغطية الهامش 40% ورصيدك 5000 دولار. إذا تكبدت خسارة مقدارها 3800 دولار، فسيكون قد استخدمت 1000 دولار من الهامش. سيكون مستوى الهامش الخاص بك الآن هو: ($5,000 - $3,800) / 1,000 x 100 = 120%.
وإذا انخفض مستوى الهامش مرة أخرى بنسبة 80%، ستتلقى عندئذ طلب تغطية الهامش. عندئذ، سيتعين عليك إما إيداع المزيد من الأموال في حساب التداول الخاص بك أو إغلاق المراكز الخاسرة من أجل تحرير المزيد من الهامش.
في شركة FXTM، نحن نؤمن بأن المتداول الناجح هو المتداول المتعلم والمثقف.
فالمتداولين الذين لديهم فهم أفضل للأسواق ويستخدمون إستراتيجية تداول مدروسة بدقة من المرجح أن يكونوا أكثر استعدادًا للتعامل والتنافس في الأسواق الحقيقية.
وهذا هو السبب في أنه من المهم للمتداولين الاستفادة بأقصى قدر من الموارد التعليمية التي ستساعدهم في بناء إستراتيجية تداول شخصية خاصة بهم.
ومن المهم جدًا لأي متداول وضع إستراتيجية تداول من أجل تقليل تأثير العواطف الإنسانية على قرارات التداول المهمة.
الخلاصة
حتى يتحقق النجاح في تداول الفوركس، لا غنى للمتداول عن الفهم التام لما يعنيه الهامش والهامش الحر ومستوى الهامش. فهذه المفاهيم تساعد المتداولين على إدارة المخاطر، والمحافظة على استقرار الحساب، وتجنب طلبات تغطية الهامش.
فمن خلال استخدام الرافعة المالية بحكمة ومراقبة معايير الهامش، يمكن للمتداولين حماية رؤوس أموالهم واتخاذ قرارات تداول مدروسة في سوق الفوركس.